案情简介

    2020 年 5 月以来，被告人李某在濮阳县某 POS 机运营中心利用 POS机销售终端，虚构交易，在没有营业执照的情况下为 50 名信用卡持卡人非法套现、代还信用卡，金额达 400 余万元，非法获利 3万元。被告人李某到案后自愿如实供述自己的罪行，退回违法所得。最终被告人李某因犯非法经营罪，被判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金三万元。所退违法所得予以没收，上缴国库，所扣作案工具由扣押机关依法处理。

法条链接

   【非法经营罪】《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：　　

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；　

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；　

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

法官提醒

   使用POS 机套现会扰乱了金融市场的正常运行秩序，对金融机构的稳健运营造成不利，并且可能触犯刑事法律，商户应合法合规使用 POS 机，并严格遵守相关法律法规。